证监会决定暂停博时基金新业务审查批准三个月,赚1883万仍租房住

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  “原博时基金[微博]经理马乐老鼠仓案2月21日在深圳开庭审理,马乐任职期间被查实利用内幕消息炒作76只股票,涉及金额10亿元,自己非法获利1883万元。这是迄今为止发现的最大规模的老鼠仓。马乐对于这些指控当庭认罪,并表示愿意退赔非法所得。”  

  马乐获利1883万元

  监管风暴背后

  按照马乐的说法,他前往美国是为了就医。“我身体状况迅速地透支,在我不到30岁的时候,高血压,腰间盘突出,整夜痛得无法入睡。在这种情况下,为了减轻对工作的影响,所以选择了去美国就医。”

  业内人士认为,监管层对博时基金的处罚,显示出监管层打击内幕交易的力度加大,“以往基金公司多公告称员工涉案是‘个人行为’,与员工划清界限,监管层也多是以出具警示函、限期整改等方式处理。这次责令停发新产品半年,还是比较严厉的。”

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  马乐现象

  业内人士评价称,从过往事实来看,在公司旗下基金经理涉“老鼠仓”被公之于众后,基金公司多迅速以案件属于员工“个人行为”来划清界限,并以该员工“已经离职”来力证公司运转正常。而监管层也多是以出具警示函、限期整改等方式处罚涉“老鼠仓”案的基金公司。而这一次,博时基金虽未被判处罚金,但停发新产品6个月的处罚仍对业内有一定的震慑作用。

  就在上月底,第三方支付机构被邀请参加了《管理办法》的意见征求会议,会议是由支付清算协会主持召开的。有参会的第三方支付机构人士告诉记者,会议要求对征求意见稿“不准拍照也不准做笔记”。

  这一细节让人联想到李旭利案和谢风华案。李旭利也曾经是一名公募基金经理,目前已经因为老鼠仓判刑。当时他老鼠仓案发之时,也是突然消失,躲藏在北京某处,后被证监局规劝投案。而谢风华是中国第一代保荐人,因为内幕交易股票ST兴业被证监会[微博]盯上,当时他以“散散心”为由迅速逃往新西兰。最后警方控制住了其妻安雪梅,在查清案情后,通过安雪梅对他进行渗透和规劝,最后谢风华回国归案。

  证监会新闻发言人昨日指出,博时基金对投资管理人员的相关管理制度存在缺失与执行不严的情况,具体包括:投资管理人员出国(境)管理制度缺失,通信管理制度未严格执行,缺乏对员工本人和直系亲属证券账户及证券交易申报情况进行实质性审核的机制,考勤出差管理存在漏洞等。

  根据360互联网安全中心近日发布的报告,通过二维码传播恶意程序的比例在2013年增长迅速。这一方面是由于二维码应用越来越广泛,扫二维码已经成为很多手机用户的日常习惯,另一方面也是由于多数二维码扫描工具并不具有识别恶意网址的能力,只是简单将二维码翻译成网站地址。

  根据公诉人的指控,2011年3月9日至2013年5月30日期间,马乐老鼠仓持续时间26个月,涉及股票76只,盈利1883万元。这是迄今为止发现的最大规模的老鼠仓。在庭审现场,马乐十分平静,对于这些指控全部承认,偶尔轻声呢喃几句。

  2013年4月,根据交易所核查发现的线索,证监会对存有“老鼠仓”交易嫌疑的账户启动初步核查。2013年6月,根据初步核查结果,证监会对马乐涉嫌利用未公开信息交易行为进行正式立案调查。事件发生后,证监会责成深圳证监局第一时间进行核查,同时要求博时基金针对相关情况进行说明。2013年7月,证监会完成调查工作,将该案移交公安机关查处。

  “征求意见稿的内容是由松往紧的方向发展。”前述支付公司人士则称,早在两三年前,支付企业的影响力还不大。但2013年余额宝出来后,互联网金融概念一下子火爆异常,这给银行震撼太大,一下子银行也紧张起来。银行素来与监管机构保持密切沟通,这半年监管机构听到的来自银行的声音就更大了。

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必发88手机版官网 ,2月21日马乐被带出法庭

  一位基金分析师则指出,从年初南方基金的“换购门”事件,到近期光大证券“乌龙指”的处罚力度,都能够看出监管层对于机构未能履行勤勉尽责、纵容内幕交易的打击力度正在加大。

  一名支付公司人士感叹:“如果真的实施,那第三方支付行业基本上就不用干了。”

  从操作手法来看,马乐基本上也是常规手法,控制三个和自己无关的股票账户,为了保证效率,马乐都是用手机亲自下单。马乐自己投资本金300余万元,亲属严某某投资25万元,最后总计盈利1883万元。实际三个账户最后被冻结时金额达3767万元,公诉机关只对“老鼠仓”入刑法之后的金额进行了公诉。从这一点上看,老鼠仓的获利空间巨大,这也是不少基金经理不惜铤而走险的一大原因。

  截至8月30日,博时基金有现金添利货币市场基金、中证500交易型开放式指数基金及其联接基金两只产品在会审查尚未获批。

  上述支付公司人士称,支付机构更热衷在金融资源积聚的大城市跑马圈地。“前不久,腾讯和王府井签署协议,在微信支付服务上进行合作,这个事情就对央行触动很大。在央行看来,这个地方的支付服务已经十分充分了。”

  在庭审现场,无论是马乐还是他的辩护律师,都提及了马乐寒门苦读的事情。马乐生于河南南阳农村,自小家境贫寒,但他学业优秀,最后考上了清华大学。他是靠奖学金和助学贷款完成学业,取得了硕士学位。

  证监会新闻发言人昨日还指出,全体基金公司要引以为戒,加强对从业人员的法制教育和合规培训,时刻牢记把基金份额持有人利益放在首位,不断完善内控制度,切实做到恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的受托责任。

  但央行加码网络支付监管却是不争的事实,强度甚至出乎第三方支付企业的意料。

  查处老鼠仓写入刑法

  原博时基金[微博]经理马乐涉利用非公开信息交易一案(详见东方早报9月3日A18版《31岁博时基金经理马乐被批捕》),导致博时基金公司面临监管层的严厉处罚。

  若这些条款落实,意味着用户数已超过8000万的余额宝,转入转出将受到影响,一年累计的购买额度不能超过1万元。而数目更为庞大的淘宝用户,也将在使用支付宝账户支付时,额度上受限。

  博时基金这几年的公益项目中有贫困奖学金计划,用来资助贫困学生。2011年,博时基金在清华大学举办现场捐赠仪式,当时记者曾陪同马乐前往清华大学参加受捐赠学生座谈。

  此外,证监会指出,博时基金对旗下基金异常交易行为监控存在漏洞,虽建立异常交易反应分析制度,但未对已发现异常情况采取后续核查、质询等适当处理措施。

  针对央行暂停虚拟信用卡产品以及二维码支付,中金公司就点评认为,这些新业务完全架空银联,导致银联的利益受到损害,动了银联的奶酪是暂停的主因。

  马乐归案

  根据昨日证监会的通报,2011年3月9日至2013年5月30日期间,原博时基金经理马乐涉嫌利用职务便利获取博时精选基金交易情况的未公开信息,操作3个账户,先于或同期于该基金买入或卖出相同股票76只,获利1883万元,成交金额累计约10.5亿余元。

  “如果把此举看作是为了保护银联的利益,那就把央行的监管举措看得太狭隘了。”还有央行官员表示,暂停虚拟信用卡、二维码支付业务,并非封杀互联网金融,更不是为了保护银联的利益,主要是出于目前法律体系下风险防控的监管要求。

  从案发来看,马乐不是因为证监局现场检查、电话记录而落马,而是折戟交易所的大数据系统。深交所[微博]大数据系统在扫描大额资金账户时,发现了几个账户和马乐管理的博时精选基金股票高度重合,随即报警,稽查人员顺藤摸瓜,最终发现了隐藏在数据背后的马乐。

  对于上述处罚,博时基金管理公司有关负责人昨表示,公司历来零容忍老鼠仓、非公平交易和各种形式的利益输送的违法行为,深刻理解并支持监管部门的监管举措,绝不姑息各类违法违规行为。公司高度重视证监会对公司的整改决定,积极全面部署落实整改工作,将严格按照证券监管部门的要求认真完成整改,已对各项管理制度进行了全面核查,对内控制度中的薄弱环节进行了认真全面梳理,制定了针对性的后续改进措施。

  近日,《第一财经日报》记者获悉,央行已向第三方支付企业下发了《支付机构网络支付业务管理办法》(下称《管理办法》)和《手机支付业务发展指导意见》的征求意见稿。其中最核心的内容,或被认为“杀伤力”最大的内容,是对个人支付账户的转账、消费额度设限。

  在回国时,马乐剪掉了三个证券账户的关联银行卡。对于这段细节,马乐在庭审现场也做了解释:“回来自己心慌,担心连累家属,就做了这个愚蠢的行为。我知道这没有意义,也非常后悔。”从回国到最后被公安机关收监期间,马乐把账号中的股票悉数卖出换成现金。他表示想退还,但不知道退给谁。

  对基金公司有震慑效应

  “对数额设限,央行的初衷应该是,将支付机构个人支付账户往小额消费账户上去定位。”一名支付公司人士称,但在当前这个时代,这点额度根本不够用。

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